يُقصد بالتمويل التجاري؛ التمويل المالي لأعمال التجارةو المشاريع، ويتعلق بكل من المعاملات التجارية المحلية والدولية. تتطلب الصفقة التجارية بائعًا للسلع أوالخدمات كما تتطلب إلى المشتري. يمكن للممول تسهيل هذه المعاملات عن طريق التمويل التجاري.

تتمثل وظيفة التمويل التجاري في المثول كطرف ثالث لإزالة مخاطر السداد ومخاطر التجهيز و التوريد، مع تزويد البائع (المُصَدِر) بالمستحقات الفورية والمشتري (المستورد) بائتمان طويل الأمد

تتيح هذه الخدمة للشركات أو الأشخاص بدء أو توسيع مشاريع التجارة الدولية، وتحقيق نمو في الإيرادات وتأمين أرباح أعلى في مختلف الصناعات.

علاوة على ذلك، يساعد الممولُ التجاري الشركات على التغلب على التحديات الكامنة في التجارة الدولية من خلال مساعدة أو تنفيذ أجزاء صعبة ومحفوفة بالمخاطر من إجراءات عملها، بما في ذلك مدة وتكلفة النقل، التسليم والدفع الآمن، وتبادل الأموال والتحويلات، والشحن أو التخليص وما إلى ذلك.

بصفتنا ممولًا تجاريًا محترفًا، فإننا في هذه الخدمة نسعى جاهدين لتوفير أقصى ربح وإنتاجية لطالبي تلك الخدمة من خلال التركيز على التكاليف القابلة للتخفيض لإجراءات التجارة.

على سبيل المثال، من خلال امتلاك العديد من الحسابات المصرفية متعددة العملات في بلدان مختلفة، فإننا نقلل تكلفة تحويل العملات وتحويلات الأموال. و حيث أننا نقوم بتجميع أحجام شحن مختلفة للعملاء في نظامنا، فإن إبرام عقود شحن كبيرة بأسعار أنسب تكون في متناولنا و تكون أنسب مما يحصل عليها العملاء بأنفسهم

ولهذا، فإنه في كثير من الحالات التي تلقى فيها مُقدِم الطلب هذه الخدمة لتسهيل عمله القديم، بعد استخدام هذه الخدمة، حقق ربحًا أكثر من ذي قبل.

في خدمة التمويل التجاري، هناك مجموعة متنوعة من الخيارات للتعاون مع مُقدم الطلب، والتي سنكون مرنين بشأنها قدر الإمكان وسندرس بعناية كل اقتراح، ولكن فيما يلي ملخص للخيارات الرئيسية (وليس كلها) المتاحة ؛

 

تمويل الصادرات  (Export finance)

تم تصميم هذه الخدمة لتغطية الفجوة بين الوقت الذي يكون فيه المُصدر قادرًا على تحويل المخزون والذمم التجارية المدينة إلى أموال نقدية.

تتيح هذه الخدمة للمُصدِّر استلام ما يصل إلى المبلغ الكامل للفاتورة في بلد المنشأ، مع الحفاظ على شروط ائتمان السداد العادية للمستورد ودون إثقال كاهل الميزانية العمومية على لمستورد، بحيث تصبح المعاملات التجارية أكثر مرونة فيزداد حجمها.

 

التخصيم  (Factoring)

هذه الخدمة عبارة عن معاملة مالية تبيع فيها شركة ما حساباتها (أي الفواتير) إلى طرف ثالث (يسمى عامل) بسعر مُخَفَض.

ستعمل الشركة أحيانًا على تحليل أصولها القابلئ للقبض لتلبية احتياجاتها النقدية الحالية والفورية أو لتسريع التدفق النقدي. في مثل هذه الحالة، يكون التخصيم هو الحل الأفضل والأسرع.

 

تمويل سلسلة التوريد (أو التخصيم العكسي)  (Supply chain financing)

إنه شكل من أشكال المعاملات المالية حيث يقوم طرف ثالث بتسهيل التجارة عن طريق تمويل المورد نيابة عن العميل.

على عكس التخصيم التقليدي (حيث يرغب المُوَرِد في تمويل مستحقاته)، يبدأ تمويل سلسلة التوريد من قِبَل مُقَدِم الطلب (العميل) من أجل مساعدة مُوَرِدِيه على تمويل مستحقاته بسهولة أكبر وبسعر فائدة أقل مما قد يكون في العادة.

 

خط ائتمان التداول  (Trading credit line)

في هذه الخدمة، نستخدم أصولنا المصرفية لتوفير أدوات مصرفية لعملائنا حتى يتمكنوا من استخدام هذه الأدوات لعمل خطة دفع متجددة أو أي اتفاقية شراء ائتمان أخرى مع مورديهم. تشمل هذه الأدوات المصرفية ما يلي ؛

 

  • خطاب الاعتماد (LC)

إنه خطاب من المصرف يضمن استلام مدفوعات المشتري للبائع في الوقت المحدد وبالمبلغ المعيَّن. في حالة عدم تمكن المشتري من سداد دفعة من الدفعات، سيُطلب من المصرف تغطية المبلغ الكامل أو المتبقي للشراء.

 

  • الضمان المصرفي (BG) / خطاب الاعتماد الاحتياطي (SBLC)

إنه نوع من الدعم المالي الذي تقدمه مؤسسة الإقراض. يعني الضمان المصرفي أن المُقرِض سيضمن سداد التزامات المدیون. بمعنى آخر، إذا فشل المديون في تسوية الدين، فسيقوم البنك بتغطيته.

إذا كانت أي من هذه الخدمات تهمك أو لديك أي أفكار أخرى لعقد اتفاقية تمويل تجاري، تواصل معنا من خلال قسم الاتصال بنا في القائمة الرئيسية.

نحن نتطلع إلى الاستماع منك والقدرة على المساعدة في تحقيق أحلامك.

 

 

جميع الحقوق محفوظة